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Reclamo bancario por fraude desde uk

7 Comentarios
 
Reclamo bancario por fraude desde uk
22/08/2019 19:06
Buenas, estoy necesitando saber cómo encarar lo siguiente:
Hice un trabajo (diseño) para un cliente de Inglaterra.
Me tuvo 3 meses con mentiras tipo "mañana mismo sale el pago".
Cuando me cansé, le puse una reseña en google. Media hora más tarde, me transfirió el dinero (1200).
Me pide que quite la reseña. La quito.
Una semana después, me llaman de mi banco para decirme que el banco emisor (hsbc uk) había emitido un pedido de devolución por FRAUDE.
Mi banco no va a devolver el dinero sin mi autorización, pero me lo ha bloqueado y sólo puede desbloquearlo el que reclama.
Qué puedo hacer? Vale la pena intimarlo por tan poco dinero? Puedo demandarlo por falsa acusación de delito penal?
Necesito que se retracte y que me indemnice por daños morales. Se puede hacer algo?
23/08/2019 09:27
Gorinsky
Podrías hacer todo eso, hasta por lo penal, pero entiendo que el juzgado competente sería uno británico, por ahí es complejo. Vuelve a poner la reseña a ver si puedes solucionarlo sin recurrir a los tribunales.
23/08/2019 18:15
Gorinsky
yo intentaría enfocarlo como una cuestión civil y en España con el Banco: primero pediría el dinero por escrito, y si responden que no, una demanda verbal contra el Banco mío en cuantía de 1.200 € sin abogado ni procurador con la pretensión de que me entreguen el dinero, luego que el Juzgado de Primera Instancia español notifique al Banco inglés la existencia de procedimiento y plazo para comparecer y oponerse -que no lo hará- por comisión rogatoria y al amparo del Auxilio Judicial Civil (hay convenio con RU y Red Europea Electrónica, y se aplica además el principio general favorable de cooperación; art. 276 a 278 LOPJ).

Recuerde que según el Artículo 11,3 de la LOPJ.
". Los Juzgados y Tribunales, de conformidad con el principio de tutela efectiva
consagrado en el artículo 24 de la Constitución, deberán resolver siempre sobre las
pretensiones que se les formulen, y ..."

Y según la misma LOPJ:

"Artículo 4.
La jurisdicción se extiende a todas las personas, a todas las materias y a todo el territorio
español, en la forma establecida en la Constitución y en las leyes."

Es decir, que sometido a un juez español su conflicto con su Banco sobre la retención del dinero, el juez no puede eludir el pronunciarse, sino que debe darle tutela judicial efectiva.
23/08/2019 18:18
Gorinsky
Y conserve las pruebas de su trabajo para el inglés, a fin de poder acreditar que realmente hay un encargo y la transferencia es su pago: vigile las fechas: fecha de recepción del encargo, fecha de envío del trabajo, fecha de la reseña, correos electrónicos demandando el pago... para no tener problemas con esa supuesta denuncia de fraude.
23/08/2019 22:35
Hoplon
Esta opción me gusta, pero me preocupa que en RU quede registrado que tengo un historial de fraude bancario si no me encargo yo de que me lo quiten.
Me suena que de este modo estoy diciendo "denme el dinero y que vengan a probar el fraude"... Cosa que haría ciertamente si fuese un estafador. Tiene sentido?
23/08/2019 23:52
Gorinsky
Usted va a comparecer ante un Juzgado español y va a pedir que se notifique al denunciante que acuda a demostrar sus acusaciones, y además exhibirá las pruebas (creo yo que las habrá, ¿no?) de que se le encargó ese trabajo y lo envió.

Luego, obtenida la sentencia, si le es favorable como yo espero, que se la manden al Juzgado inglés y que allí tomen nota de lo que estimen oportuno.

La alternativa es que usted acuda a pleitear a Inglaterra.
23/08/2019 23:54
Gorinsky
Y si devuelve el dinero, quedará implícito que se ha allanado ante una denuncia de fraude.

Los ingleses dirán: -"pues será verdad, cuando lo ha devuelto".
24/08/2019 14:52
Gorinsky
Muchas gracias! tendré en cuenta estas recomendaciones y veré como lo resuelvo.
Desde ya que en cuanto lo resuelva, compartiré la experiencia por si alguien tiene un problema similar en un futuro.
Saludos
Reclamo bancario por fraude desde uk | PorticoLegal
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Reclamo bancario por fraude desde uk
22/08/2019 19:06
Buenas, estoy necesitando saber cómo encarar lo siguiente:
Hice un trabajo (diseño) para un cliente de Inglaterra.
Me tuvo 3 meses con mentiras tipo "mañana mismo sale el pago".
Cuando me cansé, le puse una reseña en google. Media hora más tarde, me transfirió el dinero (1200).
Me pide que quite la reseña. La quito.
Una semana después, me llaman de mi banco para decirme que el banco emisor (hsbc uk) había emitido un pedido de devolución por FRAUDE.
Mi banco no va a devolver el dinero sin mi autorización, pero me lo ha bloqueado y sólo puede desbloquearlo el que reclama.
Qué puedo hacer? Vale la pena intimarlo por tan poco dinero? Puedo demandarlo por falsa acusación de delito penal?
Necesito que se retracte y que me indemnice por daños morales. Se puede hacer algo?
23/08/2019 09:27
Gorinsky
Podrías hacer todo eso, hasta por lo penal, pero entiendo que el juzgado competente sería uno británico, por ahí es complejo. Vuelve a poner la reseña a ver si puedes solucionarlo sin recurrir a los tribunales.
23/08/2019 18:15
Gorinsky
yo intentaría enfocarlo como una cuestión civil y en España con el Banco: primero pediría el dinero por escrito, y si responden que no, una demanda verbal contra el Banco mío en cuantía de 1.200 € sin abogado ni procurador con la pretensión de que me entreguen el dinero, luego que el Juzgado de Primera Instancia español notifique al Banco inglés la existencia de procedimiento y plazo para comparecer y oponerse -que no lo hará- por comisión rogatoria y al amparo del Auxilio Judicial Civil (hay convenio con RU y Red Europea Electrónica, y se aplica además el principio general favorable de cooperación; art. 276 a 278 LOPJ).

Recuerde que según el Artículo 11,3 de la LOPJ.
". Los Juzgados y Tribunales, de conformidad con el principio de tutela efectiva
consagrado en el artículo 24 de la Constitución, deberán resolver siempre sobre las
pretensiones que se les formulen, y ..."

Y según la misma LOPJ:

"Artículo 4.
La jurisdicción se extiende a todas las personas, a todas las materias y a todo el territorio
español, en la forma establecida en la Constitución y en las leyes."

Es decir, que sometido a un juez español su conflicto con su Banco sobre la retención del dinero, el juez no puede eludir el pronunciarse, sino que debe darle tutela judicial efectiva.
23/08/2019 18:18
Gorinsky
Y conserve las pruebas de su trabajo para el inglés, a fin de poder acreditar que realmente hay un encargo y la transferencia es su pago: vigile las fechas: fecha de recepción del encargo, fecha de envío del trabajo, fecha de la reseña, correos electrónicos demandando el pago... para no tener problemas con esa supuesta denuncia de fraude.
23/08/2019 22:35
Hoplon
Esta opción me gusta, pero me preocupa que en RU quede registrado que tengo un historial de fraude bancario si no me encargo yo de que me lo quiten.
Me suena que de este modo estoy diciendo "denme el dinero y que vengan a probar el fraude"... Cosa que haría ciertamente si fuese un estafador. Tiene sentido?
23/08/2019 23:52
Gorinsky
Usted va a comparecer ante un Juzgado español y va a pedir que se notifique al denunciante que acuda a demostrar sus acusaciones, y además exhibirá las pruebas (creo yo que las habrá, ¿no?) de que se le encargó ese trabajo y lo envió.

Luego, obtenida la sentencia, si le es favorable como yo espero, que se la manden al Juzgado inglés y que allí tomen nota de lo que estimen oportuno.

La alternativa es que usted acuda a pleitear a Inglaterra.
23/08/2019 23:54
Gorinsky
Y si devuelve el dinero, quedará implícito que se ha allanado ante una denuncia de fraude.

Los ingleses dirán: -"pues será verdad, cuando lo ha devuelto".
24/08/2019 14:52
Gorinsky
Muchas gracias! tendré en cuenta estas recomendaciones y veré como lo resuelvo.
Desde ya que en cuanto lo resuelva, compartiré la experiencia por si alguien tiene un problema similar en un futuro.
Saludos