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Afinsa-Forum. ¿Otro Rumasa?
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Afinsa-forum. ¿otro rumasa?
La Fiscalía Anticorrupción acusa a Fórum Filatélico y a Afinsa Bienes Tangibles S.A. de estafa, además de otros delitos contra la Hacienda Pública, insolvencia punible y administración desleal, según las dos querellas hechas pública este jueves. Según estimaciones de la Agencia Tributaria, el desfase patrimonial que presentaban ambas compañías al cierre del ejercicio 2004 era de 1.105.916.800 euros en el caso de Afinsa y de algo más del doble (2.416.301.652 euros) en Fórum.
Los escritos se presentaron el pasado 24 de abril contra cinco directivos de Afinsa (cuatro de los cuales permanecen detenidos desde el pasado martes), contra el proveedor de los sellos de ésta compañía y contra cuatro responsables de Fórum Filatélico, también arrestados en la misma fecha.
Su contenido se ha hecho público este jueves, después de que los jueces de la Audiencia Nacional Santiago Pedraz y Fernando Grande-Marlaska, que investigan a Afinsa y Fórum, respectivamente, levantaran el secreto que pesaba sobre las diligencias judiciales incoadas hasta el momento.
Negocios piramidales
Ambos textos son idénticos en lo referido al funcionamiento presuntamente delictivo de ambas sociedades. Se trata de negocios "de tipo piramidal, carentes de lógica y abocados al fracaso".
Explican que si han podido continuar hasta hoy es "porque no faltan inversores dispuestos a sustituir a aquéllos cuyos contratos vencían" (las aportaciones de los últimos servían para pagar los supuestos intereses a los clientes que llevaban más tiempo invirtiendo).
En el momento en que faltaran sustitutos, según los investigadores, los negocios irían a la quiebra. En el caso de Afinsa se dice que los lotes de sellos ofrecidos - "sumamente sobrevalorados, cuando no falsos", según el análisis realizado por la Fabrica de Moneda y Timbre sobre un sello de Chipre-, constituyen el único patrimonio con el que la empresa podría hacer frente a sus compromisos.
Contra 6 directivos de Afinsa y 5 de Fórum
La querella de Afinsa se dirige contra el presidente del consejo de administración, Juan Antonio Cano Cuevas, propietario del 50% de las acciones de la compañía; Albertino Figueiredo do Nascimento, presidente hasta 2004 y actual propietario del 50%; Carlos de Figueiredo Escribá, consejero y administrador de Afinsa; Vicente Martín Peña, consejero y subdirector, responsable del área de contratos de inversión de la compañía; Emilio Ballester López, director de impuestos y contabilidad hasta 2003 y consejero durante 2002 y 2003; y Francisco Guijarro Lázaro, socio único y administrador único de Francisco Guijarro Lázaro Filatelia S.L. y Guijarro Lázaro S.L.
En el caso de Fórum, la querella se dirige contra el presidente del Consejo de Administracion, Francisco Briones Nieto y contra los también consejeros Miguel Ángel Hijón Santos, Agustín Fernández Rodríguez, Francisco José López Gilarte y Juan Maciá Mercadé. Está previsto que todos los querellados comiencen a declarar mañana en la Audiencia Nacional.
Según los fundamentos de la querella, los directivos de Afinsa podrían haber incurrido en un delito de estafa y de falsedad documental, si bien a espera de que avance la investigación, las conductas podrían ser igualmente constitutivas de los delitos de blanqueo de capitales, administración desleal, contra la Hacienda Pública e insolvencia punible. A los responsables de Forum se les acusa de los mismos delitos excepto el de falsedad y contra la Hacienda.
Además de la declaración de los querellados ante los jueces de la Audiencia Nacional, Anticorrupción pide que se cite como testigo a Francisco Blázquez Ortiz, auditor de Afinsa a través de la empresa Gestinsa Auditores Externos S.L.
Los escritos se presentaron el pasado 24 de abril contra cinco directivos de Afinsa (cuatro de los cuales permanecen detenidos desde el pasado martes), contra el proveedor de los sellos de ésta compañía y contra cuatro responsables de Fórum Filatélico, también arrestados en la misma fecha.
Su contenido se ha hecho público este jueves, después de que los jueces de la Audiencia Nacional Santiago Pedraz y Fernando Grande-Marlaska, que investigan a Afinsa y Fórum, respectivamente, levantaran el secreto que pesaba sobre las diligencias judiciales incoadas hasta el momento.
Negocios piramidales
Ambos textos son idénticos en lo referido al funcionamiento presuntamente delictivo de ambas sociedades. Se trata de negocios "de tipo piramidal, carentes de lógica y abocados al fracaso".
Explican que si han podido continuar hasta hoy es "porque no faltan inversores dispuestos a sustituir a aquéllos cuyos contratos vencían" (las aportaciones de los últimos servían para pagar los supuestos intereses a los clientes que llevaban más tiempo invirtiendo).
En el momento en que faltaran sustitutos, según los investigadores, los negocios irían a la quiebra. En el caso de Afinsa se dice que los lotes de sellos ofrecidos - "sumamente sobrevalorados, cuando no falsos", según el análisis realizado por la Fabrica de Moneda y Timbre sobre un sello de Chipre-, constituyen el único patrimonio con el que la empresa podría hacer frente a sus compromisos.
Contra 6 directivos de Afinsa y 5 de Fórum
La querella de Afinsa se dirige contra el presidente del consejo de administración, Juan Antonio Cano Cuevas, propietario del 50% de las acciones de la compañía; Albertino Figueiredo do Nascimento, presidente hasta 2004 y actual propietario del 50%; Carlos de Figueiredo Escribá, consejero y administrador de Afinsa; Vicente Martín Peña, consejero y subdirector, responsable del área de contratos de inversión de la compañía; Emilio Ballester López, director de impuestos y contabilidad hasta 2003 y consejero durante 2002 y 2003; y Francisco Guijarro Lázaro, socio único y administrador único de Francisco Guijarro Lázaro Filatelia S.L. y Guijarro Lázaro S.L.
En el caso de Fórum, la querella se dirige contra el presidente del Consejo de Administracion, Francisco Briones Nieto y contra los también consejeros Miguel Ángel Hijón Santos, Agustín Fernández Rodríguez, Francisco José López Gilarte y Juan Maciá Mercadé. Está previsto que todos los querellados comiencen a declarar mañana en la Audiencia Nacional.
Según los fundamentos de la querella, los directivos de Afinsa podrían haber incurrido en un delito de estafa y de falsedad documental, si bien a espera de que avance la investigación, las conductas podrían ser igualmente constitutivas de los delitos de blanqueo de capitales, administración desleal, contra la Hacienda Pública e insolvencia punible. A los responsables de Forum se les acusa de los mismos delitos excepto el de falsedad y contra la Hacienda.
Además de la declaración de los querellados ante los jueces de la Audiencia Nacional, Anticorrupción pide que se cite como testigo a Francisco Blázquez Ortiz, auditor de Afinsa a través de la empresa Gestinsa Auditores Externos S.L.
Fraude masivo
En el relato de hechos de ambas querellas se destaca que los responsables de Afinsa y Fórum han venido desarrollando durante los últimos años un negocio defraudatorio de captación de ahorro masivo, llevado a cabo en multitud de locales en numerosas poblaciones españolas, mediante la realización de unos contratos en serie de inversión en filatelia.
Se garantizaba a los clientes una alta rentabilidad y obtuvieron importantes aportaciones, a cambio de las cuales "entregaron lotes de sellos sumamente sobrevalorados, y cantidades en concepto de intereses que no eran tales, sino parte del metálico recibido de los propios clientes".
Según el escrito contra Afinsa, a 31 de diciembre de 2004 el número de inversores de la compañía era de 142.697 y los compromisos asumidos con los clientes ascendían a 1.750.000.000 euros. El sistema contable utilizado es sus balances era propio "de un comerciante minorista que vende sellos".
Material sobrevalorado
Sobre el valor de éstos, la querella destaca que la mercancía adquirida por Afinsa a Guijarro Lázaro -su único proveedor, cuyo patrimonio se ha incrementado de forma injustificada- lo fue a un 8 por ciento de precio del catálogo, vendiéndola después a los inversores con un margen del 1.150 por ciento. En concreto, entre 1998 y 2002 se compró a Guijarro sellos por 57.884.084,03 euros, que se vendieron a los inversores por valor de 723.551.050,38 euros.
En el caso de Fórum, los sellos son valorados conforme a unas listas de precios que la propia empresa elabora, atribuyéndoles un valor aproximadamente trece veces superior al del mercado. Según el contrato, las ventas de sellos se convierten en auténticos prestamos, y la recompra de los mismos (que era a lo que se comprometen con los clientes) determina que la empresa deje de tener ingresos reales y que prácticamente todos los gastos se conviertan en pérdidas.
También en el caso de Fórum "la particular lógica económica del negocio sólo se sostiene si se mantiene la captación de nuevos clientes, cuyos desembolsos permitan cubrir las devoluciones de otros". De ahí que a la empresa le resulte esencial la red de agentes de venta, que ascendía a 2.700 personas en 2004.
Fórum realizaba compras de sellos a proveedores externos -el principal era la holandesa WEC Netherland B.V.- que "presentan perfiles sospechosos, vinculados a fraudes de IVA o incursos en procedimientos judiciales en sus países". El pago de sobreprecios y el traspaso de fondos fuera de España podrían ser constitutivos de delito de blanqueo "lo que queda pendiente de investigación", según el fiscal.
No estaremos delante de un nuevo patinazo del gobierno socialista, ¿verdad?
En el relato de hechos de ambas querellas se destaca que los responsables de Afinsa y Fórum han venido desarrollando durante los últimos años un negocio defraudatorio de captación de ahorro masivo, llevado a cabo en multitud de locales en numerosas poblaciones españolas, mediante la realización de unos contratos en serie de inversión en filatelia.
Se garantizaba a los clientes una alta rentabilidad y obtuvieron importantes aportaciones, a cambio de las cuales "entregaron lotes de sellos sumamente sobrevalorados, y cantidades en concepto de intereses que no eran tales, sino parte del metálico recibido de los propios clientes".
Según el escrito contra Afinsa, a 31 de diciembre de 2004 el número de inversores de la compañía era de 142.697 y los compromisos asumidos con los clientes ascendían a 1.750.000.000 euros. El sistema contable utilizado es sus balances era propio "de un comerciante minorista que vende sellos".
Material sobrevalorado
Sobre el valor de éstos, la querella destaca que la mercancía adquirida por Afinsa a Guijarro Lázaro -su único proveedor, cuyo patrimonio se ha incrementado de forma injustificada- lo fue a un 8 por ciento de precio del catálogo, vendiéndola después a los inversores con un margen del 1.150 por ciento. En concreto, entre 1998 y 2002 se compró a Guijarro sellos por 57.884.084,03 euros, que se vendieron a los inversores por valor de 723.551.050,38 euros.
En el caso de Fórum, los sellos son valorados conforme a unas listas de precios que la propia empresa elabora, atribuyéndoles un valor aproximadamente trece veces superior al del mercado. Según el contrato, las ventas de sellos se convierten en auténticos prestamos, y la recompra de los mismos (que era a lo que se comprometen con los clientes) determina que la empresa deje de tener ingresos reales y que prácticamente todos los gastos se conviertan en pérdidas.
También en el caso de Fórum "la particular lógica económica del negocio sólo se sostiene si se mantiene la captación de nuevos clientes, cuyos desembolsos permitan cubrir las devoluciones de otros". De ahí que a la empresa le resulte esencial la red de agentes de venta, que ascendía a 2.700 personas en 2004.
Fórum realizaba compras de sellos a proveedores externos -el principal era la holandesa WEC Netherland B.V.- que "presentan perfiles sospechosos, vinculados a fraudes de IVA o incursos en procedimientos judiciales en sus países". El pago de sobreprecios y el traspaso de fondos fuera de España podrían ser constitutivos de delito de blanqueo "lo que queda pendiente de investigación", según el fiscal.
No estaremos delante de un nuevo patinazo del gobierno socialista, ¿verdad?
Comparar Afinsa con Rumasa es comparar a la Veneno con la Madre Teresa de Calculta. Bien mirado ambas no son mujeres, y bien mirado ambas no estan operadas de los senos, tambien es cierto que una de ellas no tiene tintes obscenos.
El verdadero escándalo de Rumasa ocurrió despues y en las adjudicaciones directas (Ejemplo, Loewe a la Preysler, Galerias Preciados a los amigos de Gonzalez a precio de risa, etc).
Pero como muestra el boton, Ruiz Mateos ha salido a flote y aquellas lumbreras estan de porqueria hasta las cejas.
En fin, dediquemos nuestro ingenio no en elucubrar sobre los artefactos financieros pasados y hurdidos por la mofeta de Afinsa sino en intentar explicar como se puede maquillar todo el dinero estafado, los medios de la policia judicial para encontrarlo, y los paraisos fiscales.
El verdadero escándalo de Rumasa ocurrió despues y en las adjudicaciones directas (Ejemplo, Loewe a la Preysler, Galerias Preciados a los amigos de Gonzalez a precio de risa, etc).
Pero como muestra el boton, Ruiz Mateos ha salido a flote y aquellas lumbreras estan de porqueria hasta las cejas.
En fin, dediquemos nuestro ingenio no en elucubrar sobre los artefactos financieros pasados y hurdidos por la mofeta de Afinsa sino en intentar explicar como se puede maquillar todo el dinero estafado, los medios de la policia judicial para encontrarlo, y los paraisos fiscales.
Hola a todos, como comento al hilo del tema de afinsa y forum, se está generando una cierta desconfianza entre los clientes amigos míos y yo incluído, que invertimos nuestros ahorros en Banca online, tipo ING, UNO-E, PATAGON... que también te ofrecen una alta rentabilidad por tus ahorros.
Quisiera saber una cosa si es posible:
Estuve revisando la lista del fondo de garantia de depósitos para comprobar si la entidad ING DIRECT, figuraba, pero no la encontré. Imagino que estará respaldada por algún Banco, digo yo... ¿saben vds. por qué banco está respaldado? y si no es así.... si no está en el fondo de garantía de depósitos... no me crea ninguna tranquilidad no?
Quisiera saber una cosa si es posible:
Estuve revisando la lista del fondo de garantia de depósitos para comprobar si la entidad ING DIRECT, figuraba, pero no la encontré. Imagino que estará respaldada por algún Banco, digo yo... ¿saben vds. por qué banco está respaldado? y si no es así.... si no está en el fondo de garantía de depósitos... no me crea ninguna tranquilidad no?
