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Mal uso de autorizado en cuenta bancaria

3 Comentarios
 
Mal uso de autorizado en cuenta bancaria
03/03/2018 21:01
En el 2011 mi hermana tenia deudas varias y convencio a mi hijo de que abriera una cuenta corriente el como titular y ella como autorizada para un problema puntual de un dinero que le tenian que ingresar y evitar que se lo embargaran ya que lo necesitaba para pagar un genero para su empresa. Al poco tiempo nos dijo que ya habia dado de baja la cuenta y nosotros la creimos. Hace poco le envio un mensaje a mi hijo diciendole que tenia que ir al banco a entregar el dni para actualizarlo, fuimos y de cuenta cancelada nada, lleva todos estos años operando con cantidades grandes y nos hemos enterado que tiene una cuenta a su nombre en el mismo banco y cuando le entra dinero en su cuenta le hacen traspasos automaticos a la cuenta que esta como autorizada. Tiene una o dos tarjetas de su cuenta personal que los gastos estan vinculados a la que esta como autorizada. Esto se puede hacer? Ademas me parace que cobra un subsidio pero esta trabando en negro poniendo todos los movimientos del trabajo y los gastos de las tarjetas en la cuenta que esta como autorizada. No es esto un levantamiento de bienes? Como le puede repercutir esto a mi hijo?
03/03/2018 22:07
montse62
Por partes, ella como autorizada solo puede operar con la cuenta, no puede ni abrir ni cancelarla. Si está utilizando esa cuenta para movimientos grandes sumas sin justificar, lo más probable es que su hijo esté investigado por la agencia tributaria por blanqueo de capitales (es una suposición sin saber la naturaleza de los movimientos de dinero), pero lo que pase de 3000€ anuales sin declarar es el propio banco el que da aviso a hacienda.

Lo que hizo en primer lugar, abrir una cuenta como autorizada para evitar embargos ya es levantamiento de bienes, y su hijo puede ser considerado cómplice.

Su hijo debería cerrar esa cuenta cuanto antes y si no quiere líos, aunque sea familiar, debería denunciar a su tía ante la agencia tributaria porque si no será él como titular de la cuenta el responsable directo.
03/03/2018 23:38
Wolframio85
Ante todo muchas gracias por responder tan rapido, el tema me tiene muy angustiada. Cuando abrio la cuenta dijo que se la habian embargado por un mal entendido con hacienda, que lo tenia solucionado pero aun no podia operar con una cuenta a su nombre porque no se la habian desbloqueado, en fin, ahora creo que nos solto un rollo. Ella en su momento le hizo firmar un papel para dar de baja la cuenta, que por lo visto no utilizo o volvio a engañarle. Usted considera que el tema de vincular los gastos de una tarjeta de otra cuenta tambien lo puede hacer? La cuenta ya la hemos cancelado hace dos dias pero el banco nos ponia pegas por la tarjeta vinculada, nos decian que tenia que devolver la tarjeta cosa que no entiendo ya que esta no es de esa cuenta sino que es de la suya particular. El problema tambien es que le dimos a mi padre un sobre con el dinero que habia al cancelar la cuenta y se le puso como una fiera diciendole que le habiamos quitado dinero, supongo porque no podria volver a operar con esa cuenta y le ha pedido operar con la cuenta de mi padre que le ha dicho que no. Usted considera que deberiamos ir a hacienda? Yo habia pensado ir a la policia por este tema y porque hace unos dias cuando fui a ver a mi padre me agredio y me insulto dentro de un bar que estaba tomando un cafe con mi padre, como consecuencia cogi un ataque de ansiedad muy fuerte y aun estoy con miedo de que venga a atacarnos porque encima alardea de que conoce sicarios. Mejor voy a hacienda o a la policia?
Muchas gracias.
04/03/2018 11:29
montse62
Probablemente la tarjeta que comenta fuera de crédito de otro banco asociada a esa cuenta y al cancelarla, la tarjeta queda inutilizada.

Respecto a hacienda y la policía, son cosas diferentes, de hecho pueden ir a ambos sitios.

Mi recomendación es que vayan a la agencia tributaria a comentarlo porque por la información que comenta, su hijo sería el responsable de los movimientos de la cuenta y si le investigan, él no puede justificar los movimientos de su cuenta y podría enfrentarse a consecuencias legales importantes.

Por otro lado, si existe agresión, puede denunciar a la policía independientemente de lo de hacienda.